Банк России рекомендовал усилить контроль над магазинами и ресторанами

На рынке эквайринга выявлены риски "ресторанной схемы" обналичивания денег.

Банк России выпустил новые рекомендации для участников рынка, направленные на усиление контроля над магазинами и предприятиями общественного питания. Как сообщает РБК, меры направлены на борьбу с "ресторанной схемой" обналичивания денег.

Специалисты Банка России сообщили о найденных уязвимостях в банковских услугах по приему безналичных платежей. Банкам-эквайерам и платежным агрегаторам были даны рекомендации усилить контроль над бизнесом и проверять магазины и рестораны на соответствие их реальной и заявленной деятельности.

"В ходе мониторинга эквайринговых операций кредитных организаций Банк России выявил некоторые уязвимости, позволяющие использовать эту услугу недобросовестными участниками рынка... Методические рекомендации направлены на усиление контроля со стороны кредитной организации-эквайера и привлекаемых ими агентов за зачислением денежных средств на счет того торгово-сервисного предприятия", прокомментировал представитель ЦБ.

"Ресторанная схема" была раскрыта ЦБ с ФНС в прошлом году. Сообщалось, что оборот теневого рынка через "разлом эквайринга" оценивался в 100 млрд рублей в год. Схема состояла в отсутствии связи транзакций в ресторанах с реальными платежами в пользу заведения. В действительности платежи не доходили до счетов ресторанов и направлялись различным поставщикам наличных.

Читайте новости, комментарии экспертов и эксклюзивные материалы в Telegram-канале Моллы.ру.